Por que as verificações de KYC são tão importantes no trading

O KYC é um processo obrigatório adotado por bancos, corretoras e várias plataformas digitais para verificar e confirmar a identidade dos usuários. Mas por que um simples processo de cadastro não basta?

Para muitos traders, as verificações de KYC parecem ser apenas uma etapa burocrática. Alguns podem até pensar que todo esse processo serve apenas para atrasar o acesso a uma plataforma financeira. No entanto, segundo a corretora Elev8, o KYC é fundamental para tornar o trading mais seguro e transparente.

Os objetivos do KYC

Para atender às exigências regulatórias, a Elev8 mantém a verificação de identidade por meio de KYC como parte de seus procedimentos operacionais. Esse processo ajuda a criar um ambiente de trading seguro, controlável e acessível. De modo geral, as corretoras e outras empresas fintech adotam verificações de KYC com os seguintes objetivos:

• verificar a identidade dos clientes para que suas transações possam ser processadas por instituições financeiras intermediárias
• reduzir o risco de uma conta ser criada não por uma pessoa real, mas por um bot ou terceiros mal-intencionados se passando por outra pessoa
• avaliar possíveis riscos (por exemplo, quando a pessoa que está criando a conta possui um histórico comprovado de fraude financeira)
• bloquear atividades suspeitas (por exemplo, quando alguém cria vários perfis de usuário simultaneamente por meio de scripts automatizados)

A importância do KYC para os clientes

Como uma prática de segurança reconhecida globalmente, as verificações de KYC podem trazer benefícios significativos para os clientes, uma vez que:

• reduzem o risco de terceiros mal-intencionados criarem uma conta usando dados pessoais vazados ou roubados
• criam uma camada adicional de proteção contra indivíduos não autorizados que tentem acessar a conta ou alterar informações da conta para fins ilegais
• diminuem o risco de indivíduos mal-intencionados usarem a plataforma para fins ilegais
• permitem que o prestador de serviços identifique um cliente em caso de atividade suspeita na conta

Prazos do processo de KYC

Para os clientes, o tempo necessário para concluir as verificações de KYC pode variar significativamente. As razões mais comuns para atrasos incluem:

• digitalizações de baixa qualidade
• documentos vencidos
• divergências de dados entre documentos e formulários preenchidos
• informações insuficientes enviadas
• verificações adicionais
• formato incorreto dos arquivos enviados

Em alguns casos, uma corretora ou outro prestador de serviços pode solicitar documentos ou dados pessoais adicionais a um cliente como parte da verificação de KYC. Essas solicitações não significam necessariamente que haja algum problema. Em muitos casos, elas são necessárias para confirmar a identidade do cliente como parte de uma verificação de rotina, quando há alterações nas informações pessoais ou quando a atividade do usuário apresenta padrões incomuns.

Como os traders podem proteger seus dados pessoais?

Como o processo de KYC envolve dados pessoais, a corretora Elev8 recomenda que os traders adotem as medidas necessárias para concluir a verificação. As etapas a seguir podem ajudar a evitar que informações confidenciais caiam em mãos erradas:

• realize as verificações de KYC somente no site oficial da corretora, no aplicativo oficial ou na plataforma de um provedor de terceiros autorizado
• confira o endereço do site antes de fazer upload de seus documentos de identificação ou dados pessoais
• nunca envie seus documentos de identificação ou dados pessoais para pessoas que você não conhece por aplicativos de mensagens ou mensagens diretas nas redes sociais
• nunca compartilhe com ninguém seus dados de login, senhas, PINs, códigos de verificação ou códigos de autenticação de dois fatores
• entre em contato com a equipe de suporte ao cliente pelos canais oficiais sempre que uma solicitação de informação parecer incomum ou não tiver sido enviada pelos canais oficiais da empresa

Vale destacar que diferentes empresas têm requisitos distintos para as verificações de KYC. Isso significa que uma solicitação incomum de informações pessoais feita por um prestador de serviços (por exemplo, uma que envolva uma análise financeira aprofundada) não indica necessariamente um golpe. Em caso de dúvida, entre em contato com o serviço de atendimento ao cliente pelos canais oficiais indicados no site.

Um processo de KYC transparente e criterioso é um indicador-chave do compromisso de uma empresa fintech com a segurança. No entanto, por mais eficiente que seja, um processo de KYC por si só não garante a segurança das contas dos clientes. Ao utilizar plataformas de trading, os clientes podem contribuir significativamente para a segurança de seus dados pessoais e de suas contas seguindo rigorosamente os princípios básicos de segurança online.

Para a corretora Elev8, as verificações de KYC são uma das ferramentas utilizadas para oferecer aos clientes uma experiência de trading segura e confiável. Realizamos este processo em total conformidade com as exigências dos órgãos reguladores e acreditamos que ele desempenha um papel importante no aumento da transparência no segmento de corretoras online.